Bitcoin vállalkozások és kanadai bankok: a Catch 22 dilemma | HU.concellodemelon.org

Bitcoin vállalkozások és kanadai bankok: a Catch 22 dilemma

Bitcoin vállalkozások és kanadai bankok: a Catch 22 dilemma

Matt Burgoyne egy munkatársa kanadai ügyvédi iroda McLeod törvény. Ő is részt vesz a Kanadai és nemzetközi tanács a fejlődő területe a virtuális valuta jog, különösen beleértve a Bitcoin valuta. 

Az egyik leginkább bosszantó dolog, amit találkozhat visszamarad egy új ügyfél vagy dolgozik egy meglévő ügyfél működő Bitcoin térben, hogy kivétel nélkül, már a szerencsétlen tanáccsal látja el őket, hogy ebben a formában most Kanadában, az esélye őket megszerzése a rendszeres kereskedelmi szolgáltatások alapján bankszámlán 0%. 

„Kanada számára vonzó környezetet bitcoin szervezetek létrehozására műveletek”

Néha ez egy nem kezdő, és a Bitcoin szervezet dönt, hogy megkezdte működését egy másik országban, ami rendkívül szerencsétlen a különböző okok miatt, beleértve a gazdasági veszteség Kanada származó vesztes potenciális új kanadai üzleti és a fontosabb veszteséget a potenciális ügyfél annak tekintetében, hogy a Bitcoin üzlet.

Ez szégyen, mert, mint már korábban mentionedon CoinDesk, Kanada vonzó környezetet Bitcoin szervezetek megkezdte működését, mivel hazánk nem rendelkezik, például az állami-by-állami pénz továbbítására szabályozás, hogy jelenleg létezik a MINKET.

Vállalkozások szükség a bankok

Anélkül, alapvető kereskedelmi banki szolgáltatások, a legtöbb bitcoin vállalkozások így egy kemény ideje működő, a vállalkozások általában gyakran kell, mint például azt a képességet, hogy pénzt befizetni valahol, és szükség valamilyen szintű online banki szolgáltatások.

Én személyesen beszéltem elnökök és vezető alelnökei fő kanadai bankok és hitelszövetkezetek, és a benyomások kapok lehet a következőkben foglalható össze:

(A) A bankok még mindig folyamatban kitalálni, mi a Bitcoin, és hogyan kell kezelni, hiszen ez egy forradalmi technológia, amely vitathatatlanul a versenyt a bank saját meglévő szolgáltatások és termékek (bár nem a banki vezetők az én hívások kifejezetten megemlítik a verseny érinti).

(B) A bankok nyugtalanítja beszállás új Bitcoin részéről, mert a kanadai szövetségi kormány keresztül a Department of Finance, még Olyan szabályozás, amely kifejezetten a Bitcoin digitális valuta műveleteket.

(C) A bankok nyugtalanítja étkezési Bitcoin entitások aggodalmak a pénzmosással kapcsolatos tevékenységek területén, amit végzik az újonnan felszállt digitális valuta ügyfelek.

Útmutató hiányzik

Szakaszban említett fenti (b), a kanadai Bitcoin szervezetek jelenleg áldozatai „22-es csapdája” típusú helyzet: ők fogott egy helyzet, ahonnan nem tud elmenekülni, mert önkényesen banki szabályozást és a hiányzó kanadai jogszabályok , amely hatékonyan helyezi őket egy olyan helyzetben, amelyben nincs ráhatása.

Eltemették a 134. Oldalon a 419 oldalas nemrég megjelent kanadai 2014 szövetségi költségvetés, a kanadai szövetségi kormány megerősíti, hogy „vezessenek a pénzmosás elleni és a terrorizmus finanszírozása elleni szabályok virtuális pénznemek, mint például a Bitcoin”.

OK, így szabályozás kerül bevezetésre a kanadai kormány, amely konkrétan a Bitcoin, ami véleményem, tedd a kanadai bankok és hitelszövetkezetek legalább részben a könnyű, mint egy fenti (b), de ha ezek a szabályok lesznek bejelentett és lépnek hatályba?

Nem volt semmi útmutatást a szövetségi kormány ebben a kérdésben. Ez lehet a jövő héten, vagy lehet hat hónap alatt. Közben Bitcoin szervezetek fogott ebben a szerencsétlen „22-es csapdája” helyzet.

Banki képmutatás?

Egy kérdés, amely megérdemli a komoly figyelmet az az út, mind a kanadai és nemzetközi bankok végre a pénzmosás elleni és a terrorizmus finanszírozása elleni előírásoknak. 

Nagyon jó, hogy a bankok a pénzmosás elleni és a terrorizmus finanszírozása elleni politika, de gyakran a végrehajtás e politika iszonyatos és hanyag a legjobb.

Esetben, egy cikket publikált a elitedaily.com on február 21, 2014, „Az Ugly Truth Behind nagybank finanszírozás mexikói drogkartellek”, a szerző megjegyezte, hogy:

„2006 óta, több mint egy tucat bank elérte település az Igazságügyi Minisztérium (Amerikai Egyesült Államok) a jóvátétel megsértése pénzmosással kapcsolatos. American Express Bank International bevezetett feldolgozása több mint $ 55 millió kábítószer pénzt, hogy már mosott offshore shell számlák, hogy működik.”

Az olvasó emlékszik, hogy tavaly decemberben, a brit bank HSBC (amely egy nagy kanadai jelenlét) megállapodott, hogy rendezze az amerikai Igazságügyi Minisztérium, hogy fizetni körülbelül $ 2 milliárd büntetést költözött $ 881 millió kábítószer származó bevétel kartellek Mexikóban és Columbia közben elmúlt öt év alatt.

Érveket hozott fel, hogy a bankok általában gyakran nem szembesülnek büntetőeljárás megsértése pénzmosás elleni és a terrorizmus finanszírozása elleni szabályok, hanem, a szerző szerint a fent említett cikket a fent említett „(elfogad) települések vagy elhalasztását vagy törölheti a fenyegető bűncselekmény ruhák.”

Ha ez igaz, azt lehet mondani, hogy kevés ösztönzést, hogy a bankok valóban szigorítani belső előírásoknak való megfelelést. 

Voltak esetek, a vezető banki vezetők elhagyják a pozíciókat saját bankok, mert ez hiányzik a belső előírásoknak való megfelelést.

Például a fent említett cikket, hivatkozunk egy szóbeli nevű Martin Woods, aki szolgált igazgatója Wachovia a pénzmosás elleni egység Londonban három évig, mielőtt elhagyja a pozícióját „undorral” után ismételt kérések vezetők, hogy vetni a folyamatos gyógyszer pénzmosás, amely állítólag előforduló Wachovia fiókhálózatában, figyelmen kívül hagyták).

Figyelmen kívül hagyva a kérdést

Kanadai és nemzetközi bankok a helyzetben, hogy nem fognak felszállni Bitcoin ügyfelek, mert félő, hogy a Bitcoin szervezetek lehetne használni, hogy megkönnyítsék a kábítószer pénzmosás. Ugyanakkor eredményeként hanyag kivitelezés néhány ezek a bankok bűnös maguk megkönnyítése kábítószer pénzmosás és ennek eredményeként fizettek milliárd dollár település bírságot.

Ez képmutatás? Legalább úgy tűnik, hogy következetlen alkalmazása pénzmosás elleni politika belső versus külsőleg bitcoin ügyfelek.

Úgy vélem, hogy a mainstream média, ha beszélünk a Bitcoin, és a pénzmosás kockázata azzal összefüggő tevékenység, nem veszi figyelembe, vagy nyilatkozzon a képmutatás kérdés fent tárgyalt. Ez a szerencsétlen.

LawCanada

Kapcsolódó hírek


Post Törvényeket

Ben Lawsky bemutatja az evolúciót a Bitcoin-témákban a Reddit AMA-ban

Post Törvényeket

BitConnect panaszok felhalmozódnak Floridában

Post Törvényeket

Az amerikai bíróság lefagyasztja a BitConnect eszközöket, mint megtámadják a támadást

Post Törvényeket

Még mindig életben van: a NY Judge késlelteti a döntést a BitLicense elleni küzdelemben

Post Törvényeket

A washingtoni törvényhozók próbálják tartani a Bitcoin Out of Pot boltokban

Post Törvényeket

A New York legújabb BitLicense verziójának lebontása

Post Törvényeket

BitConnect Hit a második perben Ponzi állítások

Post Törvényeket

Ben Lawsky: New York nem veszélyeztetheti a Bitcoin szabályozási hibáját

Post Törvényeket

Adok neked a Bitcoint, amikor kipróbálod a hideg, holt kezemből

Post Törvényeket

Bíróság veszi át a digitális pénzváltó Cryptsy irányítását

Post Törvényeket

A Bitcoin tulajdonjoga és hatása a szivárgási képességre

Post Törvényeket

A Bitfinex felveszi az ügyvédi irodát a kritikusok kihívására