Amikor a Crypto cserék több pénzt tartanak | HU.concellodemelon.org

Amikor a Crypto cserék több pénzt tartanak

Amikor a Crypto cserék több pénzt tartanak

Marc Hochstein ügyvezető szerkesztője CoinDesk és egy korábbi főszerkesztője amerikai Banker.

Az alábbi cikk eredetileg CoinDesk Heti egy egyedi kurátora hírlevelünkre szállított minden vasárnap kizárólag előfizetőinknek.

Mindhárom történet Ázsiából jelentős saját, de ha olvasni őket egymás mellé mondanak egy sokkal nagyobb, globális történet.

Először is, a január 23 Dél-Korea pénzügyi szabályozó a határidőt a bevezetése egy új szabály barringanonymous cryptocurrency kereskedelmi számlákat. (Vagy, ahogy néhány érzékeny hópelyhek ott inkább leszünk fogalmazott, „igénylő ügyfél azonosítás crypto kereskedési számlák” - soha nem képzelt valaki ezen a helyen szeretne cukorbevonat kellemetlen hírt euphemisms, mégis itt vagyunk. De elkalandoztam.)

Másnap, egy másik dél-koreai ügynökség bírságolták több cryptocurrency cserék, hogy nem biztonságos az ügyfelek adatait. „Míg a biztonsági fenyegetések, mint a virtuális valuta spekulációt és vágták kezelési helyek növekszik, a tényleges helyzet a személyes adatok védelmére vonatkozó főbb virtuális valuta csere nagyon gyenge,” figyelmeztetett az elnök a Koreai Kommunikációs Bizottság bejelenti a bírságot.

Feltöltés az egészet le, a január 26-án, Coincheck, kripto csere Japánban, bevallotta, hogy már hackedin, amit úgy tűnik, hogy a legnagyobb egyszeri lopás cryptocurrency történetében. Néhány $ 533,000,000-ér egy középkategóriás crypto néven XEM arra pilfered.

Úgyhogy hátrébb van. Együttesen ezek az események emlékeztetnek bennünket, hogy:

  1. Aggódik a pénzmosás és a pénzügyi bűncselekmények nemzetközi szabályozó szeretne meggyőződni arról, crypto cserék, mint a legtöbb pénzügyi közvetítők, akik tudják, hogy ügyfelei. Attól függően, hogy mennyi Crypto egy felhasználó ágakban, ez együtt jár a cserék gyűjt mindenféle személyes információt: a valódi nevét, címét, egy másolatot az útlevél, még egy szelfi.
  2. A cserék nem túl jó biztosítását az adatokat. Ami nem meglepő, mert.
  3. Ezek nem túl jó biztosítását a felhasználók pénzét sem.

Tapasztalt crypto felhasználó fogja mondani, hogy a válasz a 3. Számú tartani a legtöbb pénzeteket a hűtőházak és használja a cserék csak eszközök Ön aktívan kereskedés. De az első két észrevételt közölt sokkal knottier probléma.

Röviden, az egymás mellé állapítja csupasz alapvető feszültség közötti megfelelés anti pénzmosás és a know-your-ügyfél törvényi, egyrészt és adatvédelem a másikon.

Nincs könnyű megoldás

Számos módon potenciálisan megoldani ezt a konfliktust:

Újra AML laws.Ha. Nehéz döntés.

Nem mintha ezek nem érdemlik alaposabb vizsgálatnak. Libertariánus korai alkalmazók Bitcoin eltúlozzák esetükben (és felkéri nevetségessé önelégült, szója táplálkozás bluechecks), amikor kijelentik: „a pénzmosás nem bűn.” Jobb, hogy ez az: Magától értetődik, hogy eltakarja a bűncselekmény önmagában is bűncselekmény, de legyen az a bűncselekmény, hogy homályos tevékenység, amely nem itselfillegal vagy káros, egyszerűen azért, mert ezzel kellemetlenségeket bűnüldöző?

Egyesek azt mondják, a válasz: igen. Van egy csomó csúnya tevékenység folyik ott, akkor is, ha kizárják victimless bűncselekmények (amelyek csak a beleegyező felnőtt). De a kérdés kell feltenni, a döntéshozók több mint azt már. Mégis, ne tartsa vissza a lélegzetét sokat, ahogy a változás a politikai légkör által formált 11/09, Charlie Hebdo, San Bernardino, stb

Adómentes crypto vállalkozások AML törvényeket. LOL, JK. Lásd fent.

Még fontosabb azonban, ez a megközelítés még mindig annyit jelent: „Te pedig gyűjtésére és tárolására nukleáris hulladék-ó, és jobban rögzítse is.” Több kreatív megoldásokat lehet ahhoz.

Fűzze be a tűt. Más szóval, megtalálja a módját, hogy megfelel a bűnözés elleni küzdelem, anélkül, hogy a vállalkozások tartani ezeket az adatokat az első helyen.

Például, van egy szomszédos ecosystemof digitális identitás induló és a nyílt forráskódú projektek, amelyek célja, hogy a személyes adatok boltívek és újrahasználható azonosítókat. Bár modellek változnak, egy közös szál, hogy ahelyett, hogy a kulcsokat a személyazonosságát minden idegent, akivel üzleti kapcsolatban, akkor is csak bemutatja azokat bizonyítja, hogy Ön jogosult hozzáférni egy adott erőforrás.

Például egy kidobó egy klub tudnia kell, hogy elég idős inni, de nem a pontos születésnapját; Hasonlóan, ha bizonyítani tudja, hogy a bitcoin, hogy te nem a US Treasury Department Office of Foreign Assets Control szankciós listán, talán nem lenne szükség, hogy az Ön útlevelének másolatát.

A nagy ötlet az, hogy nem mindenki a kereskedelem és tudnia kell, hogy ki vagy, amíg someoneknows, aki vagy. Bűnüldözési még mindig nyoma tranzakciók révén a blockchain, hogy egy csere, és végül egy identitás szolgáltató, amely a felhasználó azonosítására alatt bírósági végzést.

Általában ezt a koncepciót, csuklós a 2014 Windhover elvek és máshol is, úgy hangzik, mint javulást jelent a status quo. De a valós alkalmazások ritkán.

Is, akkor lehetne érvelni, hogy még ha helyezték szélesebb gyakorlatban ezek ID megoldások minősülhet puszta átrendeződése napozóágyak, a legjobb. Ha már nincs sok nukleáris hulladék létesítmények, hanem van egy pár nagy nukleáris hulladék létesítmények (hátsó ajtók bűnüldöző indítható), nem fogja teszik a személyazonosság tolvajok munkát még könnyebbé?

Egy őszintén reméli, hogy a decentralizált exchangewill végül, hogy a kérdés vitás, legalábbis az kapcsolódik ide a digitális eszközök. Addig marad éberen védi a pénzt, a személyes adatok és a polgári szabadságjogokat.

Kapcsolódó hírek


Post Szabályozás

A Call for Blockchain szabványok korai és vészjelző

Post Szabályozás

Miért ne hagyja figyelmen kívül a blokkgyár cégek új EU-s kiberbiztonsági törvényeket?

Post Szabályozás

Andreas Antonopoulos a Bitcoin ügyét az ausztrál szenátus előtt teszi

Post Szabályozás

A világ legnagyobb technikai óriásai növelnék a bitcoint a szabályozási nyomásra

Post Szabályozás

A Connecticut Bill további követelményeket keres a Bitcoin MSB-k számára

Post Szabályozás

A kriptográfiai valuták jogi jövője Brazíliában

Post Szabályozás

CFTC biztos: Az ügynökségnek az átruházott könyvek felülvizsgálatára vonatkozó szabályait kell megvizsgálnia

Post Szabályozás

Az ETF visszautasítása után, mi a következő a Bitcoin On Wall Streeten?

Post Szabályozás

Mr. Blockchain Washingtonba megy

Post Szabályozás

Az EU új definíciójának értékelése a virtuális pénznemekre vonatkozóan

Post Szabályozás

Az orosz szabályozó: a Bitcoin korlátozott minősített befektetőknek kell lennie

Post Szabályozás

A Nemzetközösség a tagországokat a Bitcoin jogi nyilatkozatára készteti